Somo 1Uchunguzi wa wateja na udhibiti wa kuingiza: KYC, umiliki wa faida, uchunguzi, vichocheo vya EDD kwa wafanyabiashara wa hatari kubwa kama crypto na kamariSehemu hii inashughulikia uchunguzi wa wateja kwa wafanyabiashara na washirika, ikiwa ni pamoja na KYC, umiliki wa faida, uchunguzi wa vikwazo na PEP, vichocheo vya EDD kwa sekta za hatari kubwa, na uchunguzi unaoendelea uliobadilishwa kwa miundo ya biashara ya wachakataji wa malipo.
Udhibiti wa KYC na uthibitisho wa wafanyabiasharaKutambua umiliki wa faidaUchunguzi wa vikwazo na PEP wakati wa kuingizaEDD kwa crypto, kamari, na hatari kubwaUchunguzi unaoendelea na mizunguko ya kunyesha upyaSomo 2Uchunguzi wa miamala na sheria za kugundua: aina za malipo na pochi za kidijitali, kubuni sheria, viwango, na maendeleo ya haliSehemu hii inalenga uchunguzi wa miamala kwa wachakataji wa malipo, ikishughulikia aina za kadi, APMs, na pochi, kubuni sheria na hali, viwango, utunzaji wa arifa, kurekebisha, na utawala wa modeli ili kugundua mifumo ya kuosha pesa na udanganyifu.
Aina za AML za malipo na pochiKubuni sheria na haliKuweka viwango na urekebishajiUtunzaji wa arifa na mifumo ya uchunguziUthibitishaji wa modeli na ukaguzi wa utendajiSomo 3Mbinu inayotegemea hatari: taarifa za hamu ya hatari, uvumilivu wa hatari, kugawanya wateja na bidhaaSehemu hii inaelezea jinsi wachakataji wa malipo wanavyotumia mbinu inayotegemea hatari, ikiwa ni pamoja na taarifa za hamu na uvumilivu wa hatari, kugawanya wateja na bidhaa, mbinu za alama, na ulainishaji wa udhibiti na nguvu ya uchunguzi kwa viwango vya hatari.
Kuandika taarifa za hamu ya hatari ya AMLKufafanua uvumilivu wa hatari na mipakaKugawanya wateja na wafanyabiasharaAlama za hatari za bidhaa na njiaKuunganisha udhibiti na hatari iliyobakiSomo 4Kuripoti na kupandisha: kuripoti shughuli za tuhuma ndani, kuripoti kwa uongozi wa juu na bodi, itifaki za mawasiliano na wadhibitiSehemu hii inashughulikia kuripoti na kupandisha kwa AML na vikwazo, ikiwa ni pamoja na ripoti za shughuli za tuhuma ndani, kupandisha kesi, taarifa za uongozi kwa viongozi wa juu na bodi, na itifaki za mawasiliano na wadhibiti na washirika wa benki.
Kuripoti shughuli za tuhuma ndaniViwekee na ratiba za kupandishaHifadhi za kuripoti za uongozi na bodiItifaki za mawasiliano na wadhibitiKuripoti kwa benki za mfadhili na washirikaSomo 5Vipengele vya programu ya kufuata vikwazo: mifumo ya uchunguzi, usimamizi wa orodha ya uangalizi, kurekebisha chanya bandia, taratibu za kuzuia/kuwasilishaSehemu hii inaelezea kufuata vikwazo kwa wachakataji wa malipo, ikiwa ni pamoja na kubuni uchunguzi, usimamisi wa orodha, usanidi wa mfumo, kupunguza chanya bandia, na taratibu za kuzuia, kukataa, kuripoti, na kuandika maamuzi yanayohusiana na vikwazo.
Tathmini ya hatari ya vikwazo kwa wachakatajiKubuni uchunguzi wa majina na malipoVyanzo vya orodha ya uangalizi na utawala wa orodhaKupunguza chanya bandia na kurekebishaMifumo ya kuzuia, kukataa, na kuripotiSomo 6Sera na taratibu: AML, uchunguzi wa vikwazo, KYC, uchunguzi wa ziada (EDD), uchunguzi wa miamala, ulinzi wa data, uhifadhi wa rekodiSehemu hii inaelezea jinsi ya kuandika na kudumisha sera na taratibu za AML, vikwazo, KYC, EDD, uchunguzi, ulinzi wa data, na uhifadhi wa rekodi ambazo zinategemea hatari, za vitendo, zenye udhibiti wa toleo, na zilizounganishwa na matarajio ya udhibiti.
Utaratibu wa sera na mfumo wa umilikiVipengele vya msingi vya sera za AML na KYCTaratibu za vikwazo na uchunguziSOPs za EDD na uchunguzi wa miamalaUdhibiti wa toleo na mfumo wa idhiniSomo 7Mafunzo na usimamizi wa uwezo: mtaala wa mafunzo unaotegemea jukumu, mzunguko, ufuatiliaji na uchunguzi wa ufanisiSehemu hii inashughulikia mafunzo ya AML na vikwazo yanayotegemea jukumu kwa wachakataji wa malipo, ikiwa ni pamoja na kubuni mtaala kwa kazi, mzunguko wa mafunzo, mbinu za kutoa, ufuatiliaji wa kukamilika, uchunguzi wa ufanisi, na marekebisho kwa alama za chini au makosa ya udhibiti.
Uchambuzi wa mahitaji ya mafunzo kwa jukumu na hatariKubuni mtaala wa AML na vikwazoMzunguko wa mafunzo na mizunguko ya kunukiaKuchunguza maarifa na kupima athariUfuatiliaji wa kukamilika na hatua za marekebishoSomo 8Utawala na muundo wa shirika: usimamizi wa bodi, majukumu ya Afisa wa Kufuata Sheria, njia za kupandishaSehemu hii inafafanua miundo ya utawala kwa AML na kufuata sheria katika wachakataji wa malipo, ikifafanua majukumu ya usimamizi wa bodi, amri ya Afisa wa Kufuata Sheria, njia za kupandisha, na miundo ya kamati inayohakikisha udhibiti huru, wenye rasilimali bora.
Majukumu ya usimamizi wa bodi ya AML na kufuata sheriaAmri na mamlaka ya Afisa wa Kufuata SheriaMfumo wa mistari mitatu ya ulinzi katika mazoeziNjia za kupandisha na umiliki wa masualaMiundo ya kamati za kufuata sheria na hatariSomo 9Uhifadhi wa rekodi na uwezekano wa uchunguzi: mahitaji ya uhifadhi, nyayo za uchunguzi, udhibiti wa mabadiliko kwa sheria na modeliSehemu hii inaelezea mahitaji ya uhifadhi wa rekodi na uwezekano wa uchunguzi kwa programu za AML, ikiwa ni pamoja na ratiba za uhifadhi, uhifadhi salama, nyayo za uchunguzi za maamuzi muhimu, na udhibiti wa mabadiliko kwa sheria, modeli, na data ili kusaidia ukaguzi wa wadhibiti na wa ndani.
Mahitaji ya uhifadhi wa rekodi za udhibitiKubuni nyayo za uchunguzi zinazoweza kutafutwaUthibitisho wa uchunguzi na maamuziUdhibiti wa mabadiliko kwa sheria na modeliUfuatiliaji wa data na udhibiti wa mfumo wa rekodi
