1 වන පාඩමපාරිභෝගික due diligence සහ onboarding පාලන: KYC, ලාභ ලබන්නන් හිමිකාරීත්ව, ස්ක්රීනිං, crypto සහ ජ� азීන වැනි ඉහළ රිස්ක වෙළෙන්දන් සඳහා EDD ගෙනහැර දැමීම්මෙම කොටස වෙළෙන්දන් සහ හවුල්කරුවන් සඳහා පාරිභෝගික due diligence, KYC, ලාභ ලබන්නන් හිමිකාරීත්ව, සම්බාධක සහ PEP ස්ක්රීනිං, ඉහළ රිස්ක ක්ෂේත්ර සඳහා EDD ගෙනහැර දැමීම්, ගෙවීම් සැකසුම්කරු ව්යාපාර මාදිලි සඳහා ගැලපෙන තවදුරටත් නිරීක්ෂණය ආමන්ත්රණය කරයි.
වෙළෙන්ද KYC සහ සත්යාපන පාලනලාභ ලබන්නන් හිමිකාරීත්ව හඳුනාගැනීමonboarding හි සම්බාධක සහ PEP ස්ක්රීනිංcrypto, ජෘතීන, ඉහළ රිස්ක සඳහා EDDතවදුරටත් due diligence සහ රිෆ්රෙෂ් චක්ර2 වන පාඩමසිදුකරණ නිරීක්ෂණය සහ හඳුනාගැනීමේ නීති: ගෙවීම් සහ ඩිජිටල් වෝලට් typologies, නීති නිර්මාණය, වාධිතා, scenario සංවර්ධනයමෙම කොටස ගෙවීම් සැකසුම්කරුවන් සඳහා සිදුකරණ නිරීක්ෂණය මත අවධානය යොමු කරයි, කාඩ්, APMs, වෝලට් සඳහා typologies, නීති සහ scenario නිර්මාණය, වාධිතා, alert කළමනාකරණය, tuning, model පාලනය ආවරණය කරමින් මුදල් සූදුකරණ සහ වංචා patterns හඳුනාගැනීමට.
ගෙවීම් සහ වෝලට් AML typologiesනීති සහ scenarios නිර්මාණයවාධිතා සැකසීම සහ calibrationAlert triage සහ පරීක්ෂණ flowsModel validation සහ කාර්ය සාධන පරීක්ෂා3 වන පාඩමරිස්ක පදනම් ප්රවේශය: රිස්ක ආශාව ප්රකාශන, රිස්ක සහනශීලීතා, පාරිභෝගික සහ නිෂ්පාදන segmentationමෙම කොටස ගෙවීම් සැකසුම්කරුවන් රිස්ක පදනම් ප්රවේශය යොදාගන්නා ආකාරය විස්තර කරයි, රිස්ක ආශාව සහ සහනශීලීතා ප්රකාශන, පාරිභෝගික සහ නිෂ්පාදන segmentation, scoring ක්රමවේද, පාලන සහ නිරීක්ෂණ තීව්රතාව රිස්ක මට්ටම් සමග ගලපමින්.
AML රිස්ක ආශාව ප්රකාශන රචනා කිරීමරිස්ක සහනශීලීතා සහ සීමා නිර්වචනයපාරිභෝගික සහ වෙළෙන්ද segmentationනිෂ්පාදන සහ නාලිකා රිස්ක scoringඅවශේෂ රිස්ක සමග පාලන ගලපමින්4 වන පාඩමවාර්තාකරණය සහ ඉහළ නැංවීම: අභ්යන්තර සැක ක්රියාකාරකම් වාර්තාකරණය, උත්තරම් පාලනය සහ බෝඩ් වාර්තාකරණය, නියාමක සන්නිවේදන මාර්ගෝපදේශමෙම කොටස AML සහ සම්බාධක සඳහා වාර්තාකරණය සහ ඉහළ නැංවීම් ආවරණය කරයි, අභ්යන්තර සැක ක්රියාකාරකම් වාර්තා, case ඉහළ නැංවීම්, උත්තරම් නායකයින් සහ බෝඩ් සඳහා කළමනාකරණ තොරතුරු, නියාමකයින් සහ බැංකු හවුල්කරුවන් සමග සන්නිවේදන මාර්ගෝපදේශ ඇතුළුව.
අභ්යන්තර සැක ක්රියාකාරකම් වාර්තාකරණයඉහළ නැංවීම් මානදණ්ඩ සහ කාල සීමාකළමනාකරණ සහ බෝඩ් වාර්තා packsනියාමක සන්නිවේදන මාර්ගෝපදේශස්පොන්සර් බැංකු සහ හවුල්කරුවන් වෙත වාර්තාකරණය5 වන පාඩමසම්බාධක අනුකූලතා වැඩසටහන අංග: ස්ක්රීනිං workflows, watchlist කළමනාකරණය, false positive tuning, blocking/filing ක්රියාවලිමෙම කොටස ගෙවීම් සැකසුම්කරුවන් සඳහා සම්බාධක අනුකූලතා විස්තර කරයි, ස්ක්රීනිං නිර්මාණය, ලැයිස්තු කළමනාකරණය, workflow සැකසුම්, false positive අඩු කිරීම්, සම්බාධක සම්බන්ධ තීරණ blocking, rejecting, වාර්තාකරණය සහ ලේඛනගත කිරීම සඳහා ක්රියාවලි ඇතුළුව.
සැකසුම්කරුවන් සඳහා සම්බාධක රිස්ක විගණනයනම සහ ගෙවීම් ස්ක්රීනිං නිර්මාණයWatchlist මූලාශ්ර සහ ලැයිස්තු පාලනයFalse positive අඩු කිරීම සහ tuningBlocking, rejecting සහ වාර්තාකරණ flows6 වන පාඩමප්රතිපත්ති සහ ක්රියාවලි: AML, සම්බාධක ස්ක්රීනිං, KYC, enhanced due diligence (EDD), සිදුකරණ නිරීක්ෂණය, දත්ත ආරක්ෂණය, වාර්තා රඳවා තබා ගැනීමමෙම කොටස රිස්ක පදනම්, මෙහෙයුම්වලට ගැලපෙන, version-controlled, නියාමන අපේක්ෂාවන් සමග ගලපන AML, සම්බාධක, KYC, EDD, නිරීක්ෂණ, දත්ත ආරක්ෂණ, වාර්තා රඳවා තබා ගැනීම් ප්රතිපත්ති සහ ක්රියාවලි රචනා කිරීම සහ නඩත්තු කිරීම බව පැහැදිලි කරයි.
ප්රතිපත්ති hierarchy සහ හිමිකාරීත්ව modelමූලික AML සහ KYC ප්රතිපත්ති අංගසම්බාධක සහ ස්ක්රීනිං ක්රියාවලිEDD සහ සිදුකරණ නිරීක්ෂණ SOPsVersion control සහ අනුමැතිය workflow7 වන පාඩමපුහුණුව සහ කුසලතා කළමනාකරණය: භූමිකා පදනම් පුහුණු curriculum, සංඛ්යාතාව, කර්ය සාධනය ලුහුබඳින්න සහ පරීක්ෂා කිරීමමෙම කොටස ගෙවීම් සැකසුම්කරුවන් සඳහා භූමිකා පදනම් AML සහ සම්බාධක පුහුණුව ආවරණය කරයි, ක්රියාවලියෙන් curriculum නිර්මාණය, පුහුණු සංඛ්යාතාව, ලබාදීම් ක්රම, අවසන් කිරීම් ලුහුබඳින්න, කාර්ය සාධනය පරීක්ෂා කිරීම, අඩු ලකුණු හෝ පාලන අසාර්ථකත්ව සඳහා ප්රතිසංස්කරණය ඇතුළුව.
භූමිකාව සහ රිස්කෙන් පුහුණු අවශ්යතා විශ්ලේෂණයAML සහ සම්බාධක curricula නිර්මාණයපුහුණු සංඛ්යාතාව සහ refresher චක්රඥානය පරීක්ෂා කිරීම සහ බලපෑම මැනීමඅවසන් කිරීම් ලුහුබඳින්න සහ ප්රතිසංස්කරණ පියවර8 වන පාඩමපාලනය සහ සංවිධානාත්මක ව්යුහය: බෝඩ් අධීක්ෂණය, Compliance Officer වගකීම්, ඉහළ නැංවීම් මාර්ගමෙම කොටස ගෙවීම් සැකසුම්කරුවන්හි AML සහ අනුකූලතා සඳහා පාලන ව්යුහ නිර්වචනය කරයි, බෝඩ් අධීක්ෂණ යැපීම්, Compliance Officer අණපාට, ඉහළ නැංවීම් නාලිකා, ස්වාධීන, හොඳින් සම්පත් සපයන පාලන ක්රියාකාරකම් සහතික කරන කමිටු රාමු පැහැදිලි කරමින්.
බෝඩ් AML සහ අනුකූලතා අධීක්ෂණ යැපීම්Compliance Officer අණපාට සහ බලයප්රායෝගිකව three lines of defense modelඉහළ නැංවීම් මාර්ග සහ ගැටලු හිමිකාරීත්වඅනුකූලතා සහ රිස්ක කමිටු ව්යුහ9 වන පාඩමවාර්තා රඳවා තබා ගැනීම සහ auditability: රඳවා තබා ගැනීමේ අවශ්යතා, audit trails, නීති සහ models සඳහා වෙනස් කිරීම් පාලනයමෙම කොටස AML වැඩසටහන් සඳහා වාර්තා රඳවා තබා ගැනීම සහ auditability අවශ්යතා පැහැදිලි කරයි, රඳවා තබා ගැනීම් වේලාවන්, ආරක්ෂිත ගබඩාව, ප්රධාන තීරණ සඳහා audit trails, නීති, models, දත්ත සඳහා වෙනස් කිරීම් පාලනය ඇතුළුව නියාමක සහ අභ්යන්තර විගණන පරීක්ෂා සඳහා සහාය දෙයි.
නියාමන වාර්තා රඳවා තබා ගැනීමේ අවශ්යතාසොයාගත හැකි audit trails නිර්මාණයපරීක්ෂණ සහ තීරණ සාක්ෂිනීති සහ models සඳහා වෙනස් කිරීම් පාලනයදත්ත lineage සහ system-of-record පාලන
