سبق 1ਆਰਥਿਕ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਅਤੇ ਅਪੇਕਸ਼ਿਤ ਵਾਲੀਊਮ: ਇਤਿਹਾਸਕ ਬਿਆਨ, ਬੈਂਕ ਅਕਾਊਂਟ ਐਕਟੀਵਿਟੀ, ਟਰਨਓਵਰ ਪ੍ਰੋਜੈਕਸ਼ਨਾਂ, ਇੰਡਸਟਰੀ ਬੈਂਚਮਾਰਕਸਇਹ ਭਾਗ ਸਮਝਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਛੋਟੇ ਕਾਰਪੋਰੇਟਸ ਲਈ ਬਿਆਨਾਂ, ਅਕਾਊਂਟ ਐਕਟੀਵਿਟੀ, ਪ੍ਰੋਜੈਕਸ਼ਨਾਂ ਅਤੇ ਇੰਡਸਟਰੀ ਬੈਂਚਮਾਰਕਸ ਵਰਤ ਕੇ ਆਰਥਿਕ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਕਿਵੇਂ ਬਣਾਈ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਤਾਂ ਜੋ ਅਪੇਕਸ਼ਿਤ ਵਾਲੀਊਮ ਨੂੰ ਸਮਝਿਆ ਜਾ ਸਕੇ ਅਤੇ ਅਸਾਧਾਰਨ ਜਾਂ ਅਸੰਗਤ ਪੈਟਰਨ ਨੂੰ ਪਛਾਣਿਆ ਜਾ ਸਕੇ।
Reading historical financial statementsAnalyzing bank account inflows and outflowsAssessing turnover projections and assumptionsUsing industry benchmarks for plausibilityIdentifying red flags in financial patternsسبق 2ਐਨਹਾਂਸਡ ਡਿਊ ਡਿਲੀਜੈਂਸ (ਈਡੀਡੀ) ਟ੍ਰਿਗਰਸ ਅਤੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼: ਕਦੋਂ ਵਧਾਉਣਾ ਹੈ, ਪੀਐੱਲਟੀਕਲੀ ਐਕਸਪੋਜ਼ਡ ਪਰਸਨ (ਪੀਈਪੀ) ਜਾਂਚਾਂ, ਵਿਰੋਧੀ ਮੀਡੀਆ, ਧਨ ਦੇ ਸਰੋਤ/ਫੰਡਸ ਦੇ ਸਰੋਤ ਰਿਕਾਰਡਇਹ ਭਾਗ ਆਮ ਈਡੀਡੀ ਟ੍ਰਿਗਰਸ ਨੂੰ ਰੂਪਰੇਖਾ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਜਿਵੇਂ ਪੀਈਪੀ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ, ਵਿਰੋਧੀ ਮੀਡੀਆ, ਜਾਂ ਗੁੰਝਲਦਾਰ ਢਾਂਚੇ, ਅਤੇ ਸਮਝਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਛੋਟੇ ਕਾਰਪੋਰੇਟਸ ਲਈ ਧਨ ਦੇ ਸਰੋਤ ਅਤੇ ਫੰਡਸ ਦੇ ਸਰੋਤ ਨੂੰ ਸਾਬਤ ਕਰਨ ਲਈ ਕਿਹੜੇ ਵਾਧੂ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਅਤੇ ਜਾਂਚਾਂ ਚਾਹੀਦੀਆਂ ਹਨ।
Recognizing key EDD trigger eventsConducting PEP and close associate checksPerforming structured adverse media reviewDocumenting source of wealth evidenceDocumenting source of funds for transactionsسبق 3ਕਸਟਮਰ ਆਨਬੋਰਡਿੰਗ ਕਵੈਸਚਨੇਅਰ ਅਤੇ ਜੋਖਮ ਸਕੋਰਿੰਗ: ਕੇਵਾਈਸੀ ਆਨਬੋਰਡਿੰਗ ਫਾਰਮ, ਮੁਲਾਂਕਿਤ ਜੋਖਮ ਕਾਰਕ, ਘੱਟ-ਜੋਖਮ ਵਰਗੀਕਰਨ ਲਈ ਕਾਰਨਇਹ ਭਾਗ ਸਮਝਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਆਨਬੋਰਡਿੰਗ ਕਵੈਸਚਨੇਅਰ ਡਿਜ਼ਾਈਨ ਅਤੇ ਰਿਵਿਊ ਕਿਵੇਂ ਕਰਨੇ ਹਨ, ਜੋਖਮ ਕਾਰਕ ਫੜਨੇ ਹਨ, ਅਤੇ ਜੋਖਮ ਸਕੋਰਿੰਗ ਵਿਧੀਆਂ ਲਾਗੂ ਕਰਨੀਆਂ ਹਨ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਘੱਟ-ਜੋਖਮ ਵਰਗੀਕਰਨ ਨੂੰ ਜਾਇਜ਼ ਕਰਨਾ ਅਤੇ ਜਵਾਬਾਂ ਨੂੰ ਸਹਾਇਕ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਨਾਲ ਮੇਲ ਖਾਣਾ ਸੁਨਿਸ਼ਚਿਤ ਕਰਨਾ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ।
Designing effective KYC questionnairesCapturing key inherent risk factorsApplying risk scoring methodologiesTesting consistency with documentationJustifying low-risk classificationsسبق 4ਬਿਜ਼ਨਸ ਮਾਡਲ ਅਤੇ ਐਕਟੀਵਿਟੀ ਸਾਬਤ: ਕਲਾਇੰਟ ਦਾ ਬਿਜ਼ਨਸ ਵਰਣਨ, ਕਾਂਟ੍ਰੈਕਟਸ, ਇਨਵੌਇਸਾਂ, ਵੈੱਬਸਾਈਟਾਂ, ਕਲਾਇੰਟ ਅਤੇ ਸਪਲਾਇਰ ਲਿਸਟਾਂਇਹ ਭਾਗ ਸਮਝਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਕਲਾਇੰਟ ਦੇ ਬਿਜ਼ਨਸ ਮਾਡਲ ਨੂੰ ਵਰਣਨਾਂ, ਕਾਂਟ੍ਰੈਕਟਸ, ਇਨਵੌਇਸਾਂ, ਵੈੱਬਸਾਈਟਾਂ ਅਤੇ ਕਲਾਇੰਟ ਜਾਂ ਸਪਲਾਇਰ ਲਿਸਟਾਂ ਵਰਤ ਕੇ ਕਿਵੇਂ ਸਮਝਣਾ ਅਤੇ ਸਾਬਤ ਕਰਨਾ ਹੈ, ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣਾ ਕਿ ਐਲਾਨ ਕੀਤੀ ਐਕਟੀਵਿਟੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ੀ ਸਾਬਤ ਅਤੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਪੈਟਰਨਾਂ ਨਾਲ ਮੇਲ ਖਾਂਦੀ ਹੈ।
Obtaining clear business descriptionsReviewing key contracts and agreementsSampling invoices for counterpartiesAssessing websites and online presenceReconciling documents with activityسبق 5ਭੂਗੋਲਿਕ ਪੈਸੇਟ ਅਤੇ ਕਾਉਂਟਰਪਾਰਟੀਜ਼: ਮੂਲ/ਗੰਤਵੀ ਦੇਸ਼, ਕੋਰੈਸਪੋਂਡੈਂਟ ਬੈਂਕਾਂ, ਕ੍ਰੌਸ-ਬਾਰਡਰ ਰਿਸ਼ਤੇਇਹ ਭਾਗ ਕਵਰ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਕਲਾਇੰਟ ਦੇ ਭੂਗੋਲਿਕ ਪੈਸੇਟ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਫੰਡਸ ਦਾ ਮੂਲ ਅਤੇ ਗੰਤਵੀ ਦੇਸ਼ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ, ਕੋਰੈਸਪੋਂਡੈਂਟ ਬੈਂਕਾਂ ਦਾ ਉਪਯੋਗ, ਅਤੇ ਕ੍ਰੌਸ-ਬਾਰਡਰ ਕਾਉਂਟਰਪਾਰਟੀਜ਼, ਉੱਚ-ਜੋਖਮ ਦੇਸ਼ਾਂ ਅਤੇ ਗੁੰਝਲਦਾਰ ਰੂਟਿੰਗ ਢਾਂਚਿਆਂ ਨੂੰ ਪਛਾਣਨ ਲਈ।
Mapping origin and destination of fundsReviewing cross-border payment corridorsAssessing correspondent banking relationshipsScreening high-risk and sanctioned countriesEvaluating offshore and secrecy jurisdictionsسبق 6ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਜਾਂਚ ਅਤੇ ਵੈਲੀਡੇਸ਼ਨ ਤਕਨੀਕਾਂ: ਆਈਡੀ ਜਾਂਚ, ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਰਜਿਸਟਰੀ ਜਾਂਚਾਂ, ਤੀਜੀ-ਧਿਰ ਡੇਟਾ ਪ੍ਰੋਵਾਈਡਰਜ਼, ਸੈਂਕਸ਼ਨ ਅਤੇ ਵਾਚਲਿਸਟ ਸਕ੍ਰੀਨਿੰਗਇਹ ਭਾਗ ਪਛਾਣ ਅਤੇ ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਨੂੰ ਜਾਂਚਣ ਦੀਆਂ ਵਿਧੀਆਂ ਦਾ ਵਰਣਨ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਆਈਡੀ ਜਾਂਚਾਂ, ਰਜਿਸਟਰੀ ਐਕਸਟ੍ਰੈਕਟਸ, ਤੀਜੀ-ਧਿਰ ਡੇਟਾ, ਅਤੇ ਸੈਂਕਸ਼ਨ ਜਾਂ ਵਾਚਲਿਸਟ ਸਕ੍ਰੀਨਿੰਗ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ, ਝੂਠੇ ਪਾਜ਼ੇਟਿਵ ਨੂੰ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਕਰਦੇ ਹੋਏ ਅਤੇ ਜਾਂਚ ਨਤੀਜਿਆਂ ਨੂੰ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਕਰਦੇ ਹੋਏ।
Verifying government ID authenticityChecking corporate registries and filingsUsing external data and credit bureausRunning sanctions and watchlist screeningResolving and documenting false positivesسبق 7ਮਾਲਕੀ ਅਤੇ ਕੰਟਰੋਲ: ਯੂਬੀਓ ਪਛਾਣ, ਸ਼ੇਅਰਹੋਲਡਰ ਰਜਿਸਟਰ, ਬੀਓ ਸਟ੍ਰਕਚਰ ਮੈਪਿੰਗ, ਨੌਮੀਨੀ ਅਤੇ ਟਰੱਸਟੀ ਫਲੈਗਸਇਹ ਭਾਗ ਵੇਰਵੇ ਦਿੰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਅਲਟੀਮੇਟ ਬੈਨੀਫਿਸ਼ੀਅਲ ਓਨਰਜ਼ ਨੂੰ ਪਛਾਣਨਾ ਅਤੇ ਜਾਂਚਣਾ ਕਿਵੇਂ ਹੈ, ਸ਼ੇਅਰਹੋਲਡਰ ਰਜਿਸਟਰਾਂ ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ, ਗੁੰਝਲਦਾਰ ਮਾਲਕੀ ਚੇਨਾਂ ਨੂੰ ਮੈਪ ਕਰਨਾ, ਅਤੇ ਨੌਮੀਨੀ ਜਾਂ ਟਰੱਸਟੀ ਵਿਵਸਥਾਵਾਂ ਨੂੰ ਪਛਾਣਨਾ ਜੋ ਅਸਲ ਕੰਟਰੋਲ ਨੂੰ ਲੁਕਾ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ ਜਾਂ ਉੱਚ ਜੋਖਮ ਪੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ।
Collecting shareholder and partner recordsDetermining ultimate beneficial ownersMapping multi-layer ownership structuresIdentifying nominees and trusteesHandling opaque or unverifiable ownersسبق 8ਜ਼ਰੂਰੀ ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਪਛਾਣ ਦਸਤਾਵੇਜ਼: ਆਰਟੀਕਲਜ਼ ਆਫ਼ ਇਨਕਾਰਪੋਰੇਸ਼ਨ, ਬਿਜ਼ਨਸ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ, ਟੈਕਸ ਆਈਡੀਆਂ, ਟ੍ਰੇਡ ਲਾਇਸੈਂਸਾਂ, ਪਤੇ ਦਾ ਸਾਬਤਇਹ ਭਾਗ ਕੇਵਾਈਸੀ ਲਈ ਜ਼ਰੂਰੀ ਕੋਰ ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਪਛਾਣ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਦੀ ਲਿਸਟ ਦਿੰਦਾ ਹੈ, ਜਿਵੇਂ ਇਨਕਾਰਪੋਰੇਸ਼ਨ ਪੇਪਰਜ਼, ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨਾਂ, ਟੈਕਸ ਆਈਡੀਆਂ, ਲਾਇਸੈਂਸਾਂ, ਅਤੇ ਪਤੇ ਦੇ ਸਾਬਤ, ਅਤੇ ਸਮਝਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਪੂਰਨਤਾ, ਵੈਧਤਾ ਅਤੇ ਰਿਕਾਰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਇਕਸਾਰਤਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਿਵੇਂ ਕਰਨੀ ਹੈ।
Articles of incorporation and bylawsBusiness registration and trade licensesTax identification and VAT recordsProof of registered and operating addressChecking document validity and expiryسبق 9ਸਭ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਕੀ ਰਿਵਿਊ ਕਰਨਾ ਹੈ ਅਤੇ ਟ੍ਰਾਈਏਜ਼ ਢੰਗ: ਮਾਲਕੀ, ਅਕਾਊਂਟ ਦੇ ਉਦੇਸ਼, ਐਕਟੀਵਿਟੀ ਅਪੇਕਸ਼ਾਵਾਂ ਅਤੇ ਉੱਚ-ਜੋਖਮ ਫੀਲਡਾਂ ਨੂੰ ਤਰਜੀਹ ਦੇਣਾਇਹ ਭਾਗ ਕੇਵਾਈਸੀ ਫਾਈਲ ਰਿਵਿਊ ਲਈ ਵਿਹਾਰਕ ਟ੍ਰਾਈਏਜ਼ ਕ੍ਰਮ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਪਹਿਲਾਂ ਮਾਲਕੀ, ਅਕਾਊਂਟ ਦੇ ਉਦੇਸ਼, ਅਪੇਕਸ਼ਿਤ ਐਕਟੀਵਿਟੀ ਅਤੇ ਉੱਚ-ਜੋਖਮ ਡੇਟਾ ਫੀਲਡਾਂ ਤੇ ਧਿਆਨ ਕੇਂਦ੍ਰਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਫਾਈਲਾਂ ਪਛਾਣਨ ਲਈ ਜੋ ਡੂੰਘੀ ਜਾਂਚ ਜਾਂ ਵਧਾਉਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ।
Defining a standard KYC review orderConfirming stated purpose of the accountChecking expected activity versus profileFlagging high-risk data fields earlyDocumenting triage decisions and outcomes