سبق 1ਮੁੱਢਲੀਆਂ ਓਪਰੇਸ਼ਨਲ ਪ੍ਰੋਸੈੱਸਿਜ਼: KYC ਔਨਬੋਰਡਿੰਗ, ਪੇਮੈਂਟਸ ਰੀਕੰਸਿਲੀਏਸ਼ਨ, ਗਾਹਕ ਸਮਰਥਨ ਵਰਕਫਲੋ, ਵਿਵਾਦ ਹੈਂਡਲਿੰਗਇਹ ਭਾਗ ਫਿਨਟੈਕ ਲਈ ਮੁੱਢਲੀਆਂ ਓਪਰੇਸ਼ਨਾਂ ਨੂੰ ਮੈਪ ਕਰਦਾ ਹੈ: ਡਿਜੀਟਲ KYC ਔਨਬੋਰਡਿੰਗ, ਪੇਮੈਂਟ ਫਲੋ ਅਤੇ ਰੀਕੰਸਿਲੀਏਸ਼ਨ, ਗਾਹਕ ਸਮਰਥਨ ਵਰਕਫਲੋ ਅਤੇ ਵਿਵਾਦ ਹੈਂਡਲਿੰਗ, ਨਿਯੰਤਰਣਾਂ, ਆਟੋਮੇਸ਼ਨ, ਦਸਤਾਵੇਜ਼ੀਕਰਨ ਅਤੇ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਇਕਸਾਰਤਾ ਉੱਤੇ ਜ਼ੋਰ ਦਿੰਦੇ ਹੋਏ।
Designing digital KYC onboarding journeysPayment processing and reconciliation flowsCustomer support case management stepsDispute and chargeback handling processStandard operating procedures and playbooksAutomation and workflow management toolsسبق 2ਉੱਚ-ਵਾਲੀਊਮ ਮਾਈਕ੍ਰੋਬਿਜ਼ਨਸ ਸੈਗਮੈਂਟਸ ਲਈ ਗਾਹਕ ਸਮਰਥਨ ਮਾਡਲ ਅਤੇ KPIsਇਹ ਭਾਗ ਉੱਚ-ਵਾਲੀਊਮ ਮਾਈਕ੍ਰੋਬਿਜ਼ਨਸ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓਜ਼ ਲਈ ਸਕੇਲੇਬਲ ਗਾਹਕ ਸਮਰਥਨ ਡਿਜ਼ਾਈਨ ਕਰਨ, ਸਰਵਿਸ ਲੈਵਲ ਪਰਿਭਾਸ਼ੀਤ ਕਰਨ ਅਤੇ ਡਿਜੀਟਲ ਅਤੇ ਮਨੁੱਖੀ-ਸਹਾਇਕ ਚੈਨਲਾਂ ਵਿੱਚ ਕੁਸ਼ਲਤਾ, ਗੁਣਵੱਤਾ ਅਤੇ ਗਾਹਕ ਨਤੀਜਿਆਂ ਨੂੰ ਟਰੈਕ ਕਰਨ ਵਾਲੇ KPIs ਚੁਣਨ ਬਾਰੇ ਸਮਝਾਉਂਦਾ ਹੈ।
Segmenting microbusiness support needsDesigning tiered support operating modelsDefining service levels and response timesKey efficiency and quality support KPIsUsing analytics to improve supportOutsourcing vs in-house support teamsسبق 3ਮੁੱਖ ਖ਼ਤਰਿਆਂ ਨੂੰ ਮਾਪੋ ਅਤੇ ਘਟਾਓ: ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ, ਕ੍ਰੈਡਿਟ, ਧੋਖਾ, ਲਿਕਵਿਡਿਟੀ, ਅਤੇ ਰੈਪੂਟੇਸ਼ਨਲਅਸੀਂ ਫਿਨਟੈਕ ਦੇ ਵੱਡੇ ਖ਼ਤਰਿਆਂ ਨੂੰ ਪਛਾਣਦੇ ਹਾਂ—ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ, ਕ੍ਰੈਡਿਟ, ਧੋਖਾ, ਲਿਕਵਿਡਿਟੀ, ਅਤੇ ਰੈਪੂਟੇਸ਼ਨਲ—ਅਤੇ ਖ਼ਤਰਾ ਭੁੱਖ, ਮੈਟ੍ਰਿਕਸ, ਨਿਯੰਤਰਣਾਂ, ਗਵਰਨੈਂਸ ਅਤੇ ਐਸਕੇਲੇਸ਼ਨ ਫਰੇਮਵਰਕ ਵਰਤ ਕੇ ਇਹਨਾਂ ਨੂੰ ਮਾਪਣ, ਨਿਗਰਾਨੀ ਅਤੇ ਘਟਾਉਣ ਦਿਖਾਉਂਦੇ ਹਾਂ।
Building a fintech risk taxonomyRegulatory and compliance risk controlsCredit and concentration risk metricsFraud detection and prevention measuresLiquidity and funding risk managementReputational risk monitoring and responseسبق 4ਵੈਂਡਰ ਚੋਣ: ਬੈਂਕਿੰਗ ਭਾਈਵੰਡਕ, ਪੇਮੈਂਟ ਪ੍ਰੋਸੈੱਸਰ, ਕਾਰਡ ਇਸ਼ਿਊਅਰ, ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਬਿਊਰੋ, KYC ਪ੍ਰਦਾਤਾਅਸੀਂ ਬੈਂਕਾਂ, ਪੇਮੈਂਟ ਪ੍ਰੋਸੈੱਸਰਾਂ, ਕਾਰਡ ਇਸ਼ਿਊਅਰਾਂ, ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਬਿਊਰੋਜ਼ ਅਤੇ KYC ਪ੍ਰਦਾਤਾਵਾਂ ਸਮੇਤ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਵੈਂਡਰਾਂ ਨੂੰ ਚੁਣਨ ਅਤੇ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਨ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਦੇ ਹਾਂ, ਢਾਂਚਾਬੱਧ ਡਿਊ ਡਿਲੀਜੈਂਸ, ਖ਼ਤਰਾ ਮੁਲਾਂਕਣ, ਕੰਟ੍ਰੈਕਟਸ ਅਤੇ ਚੱਲ ਰਹੀਆਂ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਸਮੀਖਿਆਵਾਂ ਵਰਤ ਕੇ।
Mapping required vendor capabilitiesDue diligence and risk assessment criteriaEvaluating banking and payment partnersSelecting card issuers and program managersChoosing KYC and credit data providersContracting, SLAs, and performance reviewsسبق 5ਓਪਰੇਸ਼ਨਲ ਖ਼ਤਰਾ ਨਿਯੰਤਰਣ: ਬਿਜ਼ਨਸ ਕੰਟੀਨਿਊਟੀ, ਘਟਨਾ ਜਵਾਬ, ਨਿਗਰਾਨੀ ਅਤੇ SLAsਇਹ ਭਾਗ ਓਪਰੇਸ਼ਨਲ ਖ਼ਤਰਾ ਨਿਯੰਤਰਣਾਂ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਬਿਜ਼ਨਸ ਕੰਟੀਨਿਊਟੀ ਪਲਾਨਿੰਗ, ਘਟਨਾ ਜਵਾਬ, ਨਿਗਰਾਨੀ, SLAs ਅਤੇ ਗਵਰਨੈਂਸ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ, ਨੂੰ ਵੇਰਵੇ ਦਿੰਦਾ ਹੈ, ਭਾਈਵੰਡਕਾਂ ਅਤੇ ਵੈਂਡਰਾਂ ਵਿੱਚ ਲਚਕ, ਤੇਜ਼ ਰਿਕਵਰੀ ਅਤੇ ਸਪੱਸ਼ਟ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ ਨੂੰ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ।
Identifying operational risk scenariosBusiness continuity and disaster recoveryIncident detection, triage, and responseOperational monitoring and alerting setupDefining SLAs and SLOs with partnersGovernance, reporting, and root-cause reviewsسبق 6ਛੋਟੇ-ਟਿਕਟ ਲੋਨਾਂ ਲਈ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਖ਼ਤਰਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ: ਸਕੋਰਿੰਗ ਮਾਡਲ, ਆਫੋਰਡੇਬਿਲਿਟੀ ਚੈੱਕ, ਕਲੈਕਸ਼ਨ ਰਣਨੀਤੀਇਹ ਭਾਗ ਛੋਟੇ-ਟਿਕਟ ਲੋਨਾਂ ਲਈ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਖ਼ਤਰਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਵਰ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਡਾਟਾ ਸਰੋਤ, ਸਕੋਰਿੰਗ ਮਾਡਲ, ਆਫੋਰਡੇਬਿਲਿਟੀ ਚੈੱਕਾਂ, ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਪਾਲਿਸੀਆਂ ਅਤੇ ਮਾਈਕ੍ਰੋਬਿਜ਼ਨਸ ਕੈਸ਼ ਫਲੋ ਅਤੇ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਉਮੀਦਾਂ ਅਨੁਸਾਰ ਢੁਕਵੀਆਂ ਕਲੈਕਸ਼ਨ ਰਣਨੀਤੀਆਂ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ।
Data sources for microbusiness credit scoringDesigning and validating scoring modelsAffordability and cash flow assessmentsCredit policies and limit managementEarly warning indicators and monitoringCollections strategy and customer treatmentسبق 7ਭਾਈਵੰਡਕ-ਅਧਾਰਤ ਫਿਨਟੈਕ ਲਈ ਤਕਨੀਕੀ ਸਟੈਕ: APIs, ਮਿਡਲਵੇਅਰ, ਮੋਬਾਈਲ ਐਪ, ਬੈਕਐਂਡ ਲੈਡਜ਼ਰ, ਅਤੇ ਤੀਜੀ ਪਾਰਟੀ ਸਰਵਿਸਿਜ਼ਇੱਥੇ ਅਸੀਂ ਇੱਕ ਮਜ਼ਬੂਤ ਫਿਨਟੈਕ ਤਕਨੀਕੀ ਸਟੈਕ ਪਰਿਭਾਸ਼ੀਤ ਕਰਦੇ ਹਾਂ, API-ਫਰਸਟ ਡਿਜ਼ਾਈਨ, ਮਿਡਲਵੇਅਰ ਓਰਕੈਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ, ਮੋਬਾਈਲ ਐਪਸ, ਲੈਡਜ਼ਰ ਸਿਸਟਮਾਂ ਅਤੇ ਤੀਜੀ ਪਾਰਟੀ ਇੰਟੀਗ੍ਰੇਸ਼ਨਾਂ ਨੂੰ ਕਵਰ ਕਰਦੇ ਹੋਏ, ਸਕੇਲੇਬਿਲਿਟੀ, ਸੁਰੱਖਿਆ, ਲਚਕ ਅਤੇ ਭਾਈਵੰਡਕ ਕनेਕਟਿਵਿਟੀ ਉੱਤੇ ਜ਼ੋਰ ਦਿੰਦੇ ਹੋਏ।
API-first architecture and design standardsMiddleware for orchestration and routingMobile app architecture and UX constraintsCore ledger and transaction recordingIntegrating third-party fintech servicesSecurity, scalability, and performance