دورة CC
أتقن النطاق الكامل للامتثال الائتماني — من الإقراض العادل والإفصاحات عن القروض إلى خدمة الرهن العقاري واللوائح التجارية. يزود هذا المقرر مهنيي الإقراض بالأطر العملية والمعرفة التنظيمية ومهارات التدقيق اللازمة لحماية مؤسساتهم وتطوير مساراتهم المهنية. سواء كنت تبني برنامج امتثال أو تعزز برنامجاً قائماً، فهذا هو التدريب النهائي لمهنيي الامتثال الائتماني.
ماذا ستتعلم:
طبّق مبادئ الإقراض العادل لكشف وتخفيف مخاطر التمييز في قرارات الائتمان.
أعدّ وراجع إفصاحات الحقيقة في الإقراض وقانون إجراءات تسوية المعاملات العقارية بدقة ووفقًا للمتطلبات التنظيمية.
صمّم برامج مراقبة الامتثال باستخدام منهجيات قائمة على المخاطر وتقنيات اختبار المعاملات.
تعرّف على متطلبات الامتثال للرهن العقاري بدءًا من تقديم الطلب وحتى الخدمة وتخفيف الخسائر.
أدِر التزامات الإقراض للشركات الصغيرة والتجارية، بما في ذلك متطلبات قانون إعادة الاستثمار المجتمعي ومكافحة غسل الأموال.
ابنِ وقيم نظام إدارة امتثال يتوافق مع توقعات الفحص التنظيمي.
كيف تدرس بشكل عملي دورة CC
كيف تتدرب عملياً دورة CC
لك إذا كنت شركة وتريد تدريب فريقك
في Elevify للشركات، يأتي الدورة مع تمارين وأمثلة من عملك نفسه وبالطريقة التي تحتاجها شركتك.
محتوى الدورة
8 فصول • 40 دروسمدة بين 4 و 360 ساعة (أنت تقرر)
الفصل 1إخفاءإخفاء التفاصيلعرض التفاصيلأساسيات الائتمان والامتثال
أساسيات الائتمان والامتثال
الدرس 1 • مقدمة في إدارة الامتثال
يوضح هيكل نظام إدارة الامتثال داخل مؤسسة الإقراض. يحدد التوقعات حول كيفية تنظيم الامتثال ومراقبته.
الدرس 2 • أساسيات الائتمان والمصطلحات الرئيسية
يحدد الائتمان، وأدوات الدين، وعلاقات المقترض والمقرض. يبني المفردات اللازمة لتفسير متطلبات الامتثال طوال المقرر.
الدرس 3 • مبادئ الإقراض العادل
يقدم التزامات المعاملة المتساوية وأسباب التمييز المحظورة. يرسخ الإقراض العادل كمتطلب امتثال أساسي.
الدرس 4 • الإطار التنظيمي للائتمان
يرسم خريطة لمشهد تنظيم ائتمان المستهلك والتجاري. يربط القصد التنظيمي بالتزامات الامتثال العملية.
الدرس 5 • أساسيات الإفصاح عن حقيقة الإقراض
يغطي إفصاحات تكلفة الائتمان الإلزامية ومتطلبات توقيتها. يفهم المتدربون ما يجب الإفصاح عنه ولماذا تعتبر الدقة مهمة.
الفصل 2إخفاءإخفاء التفاصيلعرض التفاصيلامتثال طلب الائتمان والاكتتاب
امتثال طلب الائتمان والاكتتاب
الدرس 1 • امتثال التقييم والتثمين
يتناول متطلبات الاستقلالية وقواعد الإفصاح لتقييمات الممتلكات. يمنع تضارب المصالح الذي يخلق مخاطر تنظيمية ومخاطر الإقراض العادل.
الدرس 2 • إشعارات الإجراءات السلبية
يشرح متى وكيف يتم إصدار إشعارات الإجراءات السلبية بعد الرفض أو العرض المقابل. يوضح العلاقة بين قرارات الاكتتاب والتزامات الإفصاح.
الدرس 3 • معايير تقييم الجدارة الائتمانية
يغطي المعايير الموضوعية المستخدمة لتقييم القدرة على السداد وحدود امتثالها. يضمن أن عوامل الاكتتاب قابلة للدفاع وغير تمييزية.
الدرس 4 • متطلبات جمع الطلبات
يفصل المعلومات التي يجوز للمقرضين جمعها من المتقدمين وما لا يجوز. يربط قواعد الجمع بالتزامات الإقراض العادل والخصوصية.
الدرس 5 • توثيق الاكتتاب وحفظ السجلات
يضع معايير التوثيق التي تدعم فحوصات الامتثال وعمليات التدقيق. يربط حفظ السجلات السليم بقرارات ائتمانية قابلة للدفاع.
الفصل 3إخفاءإخفاء التفاصيلعرض التفاصيلإفصاحات إنشاء القرض والإغلاق
إفصاحات إنشاء القرض والإغلاق
الدرس 1 • قواعد مقدمي خدمات التسوية
يتناول القيود على ترتيبات الإحالة وإفصاحات الأعمال التابعة. يمنع ترتيبات العمولات التي ترفع تكاليف المقترض.
الدرس 2 • متطلبات الإفصاح المبكر
يحدد الإفصاحات المستحقة في غضون أيام من استلام الطلب. يحدد تسلسل الإفصاحات المبكرة كنقطة تفتيش امتثال.
الدرس 3 • قوائم التفتيش لامتثال الإغلاق
يوفر نهجًا منهجيًا للتحقق من الامتثال في مرحلة الإغلاق قبل الصرف. يدمج قواعد الإفصاح السابقة في مراجعة عملية قبل الإغلاق.
الدرس 4 • إعداد إفصاح الإغلاق
يغطي إفصاح التكلفة النهائية الذي يتم تسليمه قبل الإبرام. يقوم المتدربون بالتوفيق بين التكاليف المقدرة والنهائية ضمن حدود التحمل التنظيمية.
الدرس 5 • حق الإلغاء
يشرح حق المقترض في إلغاء معاملات ائتمانية معينة بعد الإغلاق. يغطي متطلبات الإشعار وتأثير الإلغاء على القرض.
الفصل 4إخفاءإخفاء التفاصيلعرض التفاصيلحماية المستهلك الائتمانية المتعمقة
حماية المستهلك الائتمانية المتعمقة
الدرس 1 • امتثال تحصيل الديون
يغطي ممارسات التحصيل المسموح بها والسلوك المحظور بموجب قواعد حماية المستهلك. ينطبق على أنشطة التحصيل من الطرف الأول والطرف الثالث.
الدرس 2 • قواعد الإفصاح عن الائتمان المفتوح
يغطي متطلبات الكشف الدوري وإشعارات تغيير الشروط للائتمان المتجدد. يربط واجبات الإفصاح المستمرة بأهداف حماية المستهلك.
الدرس 3 • قواعد القروض عالية التكلفة وذات السعر الأعلى
يحدد العتبات التي تؤدي إلى حماية معززة لمنتجات الرهن العقاري المكلفة. يطبق المتدربون اختبارات السعر والرسوم لتصنيف القروض بشكل صحيح.
الدرس 4 • التزامات الإبلاغ الائتماني
يتناول دقة المعلومات والطعن وواجبات المورد عند الإبلاغ إلى مكاتب الائتمان. يربط جودة البيانات بالإقراض العادل ومنع الضرر بالمستهلك.
الدرس 5 • متطلبات امتثال بطاقة الائتمان
يفحص القيود على الرسوم وزيادات الأسعار وممارسات التسويق لبطاقات الائتمان. يطبق قواعد حماية المستهلك على إدارة منتجات البطاقات.
الفصل 5إخفاءإخفاء التفاصيلعرض التفاصيلامتثال الرهن العقاري السكني
امتثال الرهن العقاري السكني
الدرس 1 • طلب الرهن العقاري وإبلاغ HMDA
يغطي التزامات جمع البيانات والإبلاغ لطلبات الرهن العقاري السكني. يربط بيانات HMDA الدقيقة بتحليل الإقراض العادل والمراجعة التنظيمية.
الدرس 2 • قواعد خدمة الرهن العقاري
يغطي التزامات مقدم الخدمة المستمرة بما في ذلك معالجة الدفع وإدارة حساب الضمان وحل الأخطاء. يطبق قواعد الخدمة على امتثال ما بعد الإغلاق.
الدرس 3 • امتثال تخفيف الخسارة وحبس الرهن
يتناول واجبات مقدم الخدمة عندما يواجه المقترضون التخلف عن السداد، بما في ذلك الجداول الزمنية لمراجعة تخفيف الخسارة. يمنع الانتهاكات الإجرائية أثناء عملية حبس الرهن.
الدرس 4 • معايير الرهن العقاري المؤهل
يحدد الميزات ومعايير الاكتتاب التي تؤهل الرهن العقاري لحماية الملاذ الآمن. يقوم المتدربون بتقييم شروط القرض مقابل عتبات التأهيل.
الدرس 5 • امتثال التأمين ضد الفيضانات
يشرح متطلبات التأمين الإلزامي ضد الفيضانات للممتلكات في مناطق خطر الفيضانات الخاصة. يغطي التحديد والإشعار وإجراءات الفرض القسري.
الفصل 6إخفاءإخفاء التفاصيلعرض التفاصيلامتثال الائتمان التجاري والصغير
امتثال الائتمان التجاري والصغير
الدرس 1 • التزامات إعادة الاستثمار المجتمعي
يشرح كيف تظهر المؤسسات الوصول إلى الائتمان في المجتمعات منخفضة ومتوسطة الدخل. يربط أداء CRA بتصنيفات الفحص والتخطيط الاستراتيجي.
الدرس 2 • المشهد التنظيمي للائتمان التجاري
يقارن قواعد الإقراض التجاري بمتطلبات ائتمان المستهلك. يحدد أي الحمايات تنطبق وأيها يتم التنازل عنها في المعاملات التجارية.
الدرس 3 • مكافحة غسل الأموال في الإقراض
يطبق التزامات مكافحة غسل الأموال على سياق إنشاء الائتمان وخدمته. يحدد المتدربون العلامات الحمراء ويفهمون واجبات الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة.
الدرس 4 • امتثال تعهدات القرض التجاري
يغطي المراقبة المستمرة للتعهدات المالية وشروط الامتثال في الاتفاقيات التجارية. يربط خرق التعهد بالعلاج وواجبات الإخطار التنظيمي.
الدرس 5 • جمع بيانات الإقراض للشركات الصغيرة
يغطي جمع البيانات والإبلاغ الإلزامي لطلبات الائتمان للشركات الصغيرة. يربط دقة البيانات بإشراف الإقراض العادل على المحافظ التجارية.
الفصل 7إخفاءإخفاء التفاصيلعرض التفاصيلمراقبة واختبار وتدقيق الامتثال
مراقبة واختبار وتدقيق الامتثال
الدرس 1 • تقييم مخاطر الامتثال
يعلم كيفية تحديد وتصنيف وترتيب أولويات مخاطر الامتثال عبر محفظة الإقراض. يوفر الأساس لبرنامج مراقبة قائم على المخاطر.
الدرس 2 • نتائج التدقيق والإبلاغ
يغطي كيفية توثيق وتصنيف وإبلاغ نتائج التدقيق للإدارة ومجلس الإدارة. يضمن أن النتائج قابلة للتنفيذ ويتم تصعيدها بشكل صحيح.
الدرس 3 • الإجراء التصحيحي والعلاج
يوجه تصميم خطط العمل التصحيحية التي تعالج الأسباب الجذرية لإخفاقات الامتثال. يربط العلاج بتوقعات الفحص التنظيمي.
الدرس 4 • تصميم برنامج المراقبة
يغطي هيكل المراقبة المستمرة للامتثال المتميزة عن عمليات التدقيق الدورية. يصمم المتدربون جداول مراقبة مرتبطة بتصنيفات المخاطر.
الدرس 5 • تقنيات اختبار المعاملات
يوفر طرقًا عملية لاختبار ملفات القروض الفردية مقابل المتطلبات التنظيمية. يربط نتائج الاختبار بتحليل السبب الجذري.
الفصل 8إخفاءإخفاء التفاصيلعرض التفاصيلإدارة الامتثال الاستراتيجية والثقافة
إدارة الامتثال الاستراتيجية والثقافة
الدرس 1 • بناء نظام إدارة الامتثال
يغطي الهيكل الكامل لنظام إدارة الامتثال الفعال لمؤسسة إقراض. يدمج السياسات والتدريب والمراقبة والحوكمة في برنامج موحد.
الدرس 2 • الاتجاهات التنظيمية الناشئة في الائتمان
يستعرض التطورات التنظيمية التي تعيد تشكيل التزامات الامتثال الائتماني. يعد المتدربين لتوقع المتطلبات المتطورة والتكيف معها.
الدرس 3 • التحضير للفحص التنظيمي
يعد مهنيي الامتثال لإدارة الجاهزية قبل الفحص والتفاعلات مع المفتشين في الموقع. يقلل من مخاطر الفحص من خلال التوثيق الاستباقي والتواصل.
الدرس 4 • إدارة العلاقات التنظيمية
يطور مهارات المشاركة البناءة مع الجهات التنظيمية بين دورات الفحص. يضع المؤسسة كشريك امتثال متعاون وذو إدارة جيدة.
الدرس 5 • ثقافة الامتثال والحوكمة
يتناول كيف يشكل سلوك القيادة وهياكل الحوافز ثقافة الامتثال. يربط تصميم الحوكمة بنتائج الامتثال المستدامة.
شهادتك الصالحة للتخرج
هذا الدورة مخصصة لك:
مسؤولو القروض الساعون إلى تعميق معرفتهم التنظيمية لتجنب المخالفات المكلفة.
محللو الامتثال المستعدون لتجاوز قوائم المراجعة نحو تولي ملكية البرنامج بشكل استراتيجي.
مفتشو البنوك المنتقلون إلى أدوار الامتثال الداخلي في مؤسسات الإقراض.
مكتتبو الائتمان الذين يحتاجون إلى فهم الحدود القانونية لقراراتهم.
مدراء العمليات المشرفون على سير عمل الإقراض مع مسؤوليات امتثال متزايدة.
المنتقلون إلى المجال من خلفيات قانونية أو مالية يدخلون مجال امتثال الائتمان.
ماذا يقول طلابنا
آراء من درسوا معنا:
دروسكم مثالية. اشتريت الباقة السنوية، وأخيراً أصبح لدي الفرصة لمتابعة مواضيع متنوعة تهمني دون الحاجة لتغيير المنصة... أشكركم على كل ما تقومون به، لقد أوصيت بكم لأشخاص آخرين...
أحب كيف أن الدروس مباشرة ومركزة وكيف يمكنني تغيير الفصول وتخطي المحتوى الذي لا أحتاجه.
أحب المحتوى وطريقة العرض ونسخ الفيديوهات، مما يسرّع العملية!
المنصة سريعة وبسيطة الاستخدام. تنوع المحتوى والفيديوهات التكميلية تساعد كثيراً في التعلم.
أهم الدورات
الأسئلة الشائعة
من هي Elevify؟ كيف تعمل؟
هل الدورات تتضمن شهادات؟
هل الدورات مجانية؟
ما هو عبء الدورة؟
كيف تبدو الدورات؟
كيف تعمل الدورات؟
ما هي مدة الدورات؟
ما هو سعر أو تكلفة الدورات؟
ما هو التعليم عن بعد أو الدورة عبر الإنترنت وكيف تعمل؟
دورة PDF