دورة المحاسبة الإلكترونية والبنوك

الدرس 1 • هيكل القوائم المالية

يغطي قائمة المركز المالي وقائمة الدخل وقائمة التدفقات النقدية. يربط المتدرب كل قائمة بقرارات الأعمال الحقيقية والتقييمات المصرفية.

الدرس 2 • الحسابات المصرفية والمعاملات الأساسية

يغطي أنواع الحسابات وتسجيل المعاملات وأساسيات مطابقة الحساب البنكي. يربط النشاط المصرفي اليومي بالسجلات المحاسبية التي تحتفظ بها الشركات.

الدرس 3 • المفاهيم والمبادئ المحاسبية الأساسية

يقدم القيد المزدوج ومعادلة المحاسبة وأساسيات مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً. يؤسس القاعدة المفاهيمية لجميع مهام التسجيل المالي اللاحقة.

الدرس 1 • مقدمة في برامج المحاسبة

يستعرض منصات المحاسبة السحابية الرائدة ووحداتها الأساسية. يقيم المتدربون ميزات البرامج مقابل حجم الأعمال ومتطلبات الصناعة.

الدرس 2 • إنشاء التقارير الرقمية وتفسيرها

يعلم إنشاء التقارير وتصفيتها وتصديرها ضمن برامج المحاسبة. يفسر المتدربون ميزان المراجعة والملخصات المالية لدعم قرارات الأعمال.

الدرس 3 • إعداد دليل الحسابات

يوجه المتدربين خلال تصميم وتهيئة دليل الحسابات رقمياً. يضمن الهيكل السليم هنا إعداد تقارير آلية دقيقة طوال المقرر.

الدرس 4 • النسخ الاحتياطي للبيانات ومسار المراجعة

يتناول سلامة البيانات والنسخ الاحتياطي الآلي وصيانة مسار المراجعة الإلكتروني. يطبق المتدربون أفضل الممارسات لحماية السجلات المالية من الفقد أو العبث.

الدرس 1 • مطابقة كشف الحساب البنكي الإلكتروني

يطبق تقنيات المطابقة على الكشوف الإلكترونية التي تم تنزيلها. يحدد الطلاب التناقضات ويحلون فروقات التوقيت ويُنهون التسويات الشهرية.

الدرس 2 • منصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والتنقل فيها

يقدم لوحات معلومات الخدمات المصرفية للأعمال عبر الإنترنت وبروتوكولات الأمان وإدارة الحسابات. يتنقل الطلاب في الميزات الأساسية المستخدمة يومياً في وظائف الخزانة المؤسسية.

الدرس 3 • إدارة المدفوعات والمقبوضات الرقمية

يعلم معالجة الفواتير إلكترونياً وجدولة الدفع الآلي وتتبع المقبوضات. يدمج الطلاب سير العمل هذا مع سجلات برامج المحاسبة.

الدرس 1 • أنواع القروض ومنتجات الإقراض

يستعرض القروض لأجل والائتمان المتجدد والرهون العقارية وأدوات تمويل التجارة. يميز الطلاب ميزات المنتجات ويوائمونها مع احتياجات التمويل التجارية المناسبة.

الدرس 2 • المحاسبة عن القروض والاقتراضات

يغطي قيود اليومية لمتحصلات القروض والسداد والفائدة المستحقة. يسجل الطلاب وجهتي نظر كل من المقترض والمقرض ضمن برامج المحاسبة.

الدرس 3 • إطفاء القرض وحساب الفائدة

يعلم جداول الإطفاء وطرق سعر الفائدة الفعلية والفائدة المركبة. يبني الطلاب جداول إطفاء ويتحققون من أرقام مصروف الفائدة إلكترونياً.

الدرس 4 • مخاطر الائتمان ومخصصات خسائر القروض

يقدم نماذج خسائر الائتمان المتوقعة ومخصص الديون المشكوك في تحصيلها. يحسب الطلاب ويسجلون المخصصات التي تعكس مخاطر التخلف عن السداد الواقعية في المحافظ.

الدرس 1 • تحليل النسب المالية

يعلم نسب السيولة والربحية والرفع المالي والكفاءة. يحسب الطلاب النسب ويقارنونها بمعايير الصناعة لتقييم الصحة المالية.

الدرس 2 • تحليل التدفقات النقدية والتنبؤ

يغطي طريقتي التدفق النقدي المباشر وغير المباشر والتنبؤ النقدي قصير الأجل. يبني الطلاب توقعات التدفقات النقدية المتجددة المرتبطة بالأنشطة التشغيلية والتمويلية.

الدرس 3 • إجراءات إقفال الفترة

يغطي قيود التسوية وترحيل الإهلاك وإقفال الدفاتر إلكترونياً. ينفذ الطلاب تسلسل إقفال كامل لنهاية الشهر ضمن برامج المحاسبة.

الدرس 4 • توصيل النتائج المالية

تطوير مهارات عرض البيانات المالية لأصحاب المصلحة غير الماليين. ينشئ الطلاب تقارير إدارية موجزة ومرئيات من مخرجات برامج المحاسبة.

الدرس 1 • الهيئات التنظيمية ووظائفها

يقدم الرقابة المصرفية المركزية والمنظمين الاحترازيين وهيئات الأسواق المالية. يحدد الطلاب المسؤوليات التنظيمية لأنشطة مصرفية محددة وواجبات إعداد التقارير.

الدرس 2 • لوائح خصوصية البيانات والأمن السيبراني

يغطي التزامات حماية البيانات وواجبات الإبلاغ عن الاختراق والتعامل الآمن مع البيانات. يطبق الطلاب مبادئ الخصوصية على سير العمل المحاسبي والمصرفي الإلكتروني.

الدرس 3 • معايير كفاية رأس المال والاحترازية

يغطي الأصول المرجحة بالمخاطر ومتطلبات نسبة رأس المال ومعايير تغطية السيولة. يحسب الطلاب مقاييس كفاية رأس المال الأساسية ويفسرون الحدود التنظيمية.

الدرس 4 • الامتثال لإعداد التقارير المالية

يتناول الإفصاحات الإلزامية والمواعيد النهائية لتقديم التقارير التنظيمية ومتطلبات المراجعة. يوفق الطلاب إعداد القوائم المالية مع معايير إعداد التقارير المعمول بها.

الدرس 1 • التجميع النقدي والتركيز

يغطي التجميع الاسمي والتركيز النقدي الفعلي وهياكل التمويل بين الشركات. يقيم الطلاب ترتيبات التجميع لتقليل النقد الخامل وخفض تكاليف الاقتراض.

الدرس 2 • إدارة الاستثمار قصير الأجل والسيولة

يعلم أدوات سوق المال واحتياطيات السيولة وإرشادات السياسة الاستثمارية. يبني الطلاب سلماً استثمارياً قصير الأجل متوافقاً مع توقعات التدفق النقدي.

الدرس 3 • إدارة مخاطر أسعار صرف العملات الأجنبية

يقدم التعرض لمخاطر صرف العملات الأجنبية للمعاملات والترجمة والاقتصادية وأدوات التحوط الأساسية. يحدد الطلاب مخاطر صرف العملات الأجنبية في العمليات التجارية ويختارون استراتيجيات التخفيف المناسبة.

الدرس 4 • وظيفة الخزانة والدور التنظيمي

يحدد مسؤوليات الخزانة ضمن المالية المؤسسية وعلاقتها بالمحاسبة. يميز الطلاب بين وظائف الخزانة والمحاسبة ويحددون مؤشرات الأداء الرئيسية.

الدرس 1 • تطبيقات سلسلة الكتل ودفاتر الأستاذ الموزعة

يفحص حالات استخدام سلسلة الكتل في المدفوعات وتمويل التجارة ومسارات المراجعة. يقيم الطلاب تأثير تقنية دفتر الأستاذ الموزع على السجلات المحاسبية التقليدية.

الدرس 2 • تكامل API بين الخدمات المصرفية والمحاسبة

يغطي واجهات برمجة التطبيقات المصرفية المفتوحة وربط البيانات وخطوط أنابيب التسوية الآلية. يهيئ الطلاب تغذية بيانات من البنك إلى المحاسبة ويتحققون من مزامنة المعاملات.

الدرس 3 • أتمتة العمليات الروبوتية في الشؤون المالية

يقدم روبوتات أتمتة العمليات الروبوتية لمعالجة الفواتير وتنفيذ الدفعات وإنشاء التقارير. يحدد الطلاب مرشحي الأتمتة ويرسمون سير عمل الروبوت للمهام المالية المتكررة.

الدرس 4 • التخطيط الاستراتيجي للتحول الرقمي

يوجه الطلاب خلال تقييم النضج الرقمي وبناء خارطة طريق للتحول المالي. ينتج الطلاب خطة عمل ذات أولوية لترقية قدرات المحاسبة الإلكترونية والخدمات المصرفية.