دورة إدارة المخاطر والتأمين
أتقِن النطاق الكامل لإدارة الخطر التأميني والتأمين — من تحديد حالات التعرض للخطر وتحليل لغة وثيقة التأمين إلى تصميم استراتيجيات التمويل وإدارة المطالبات. يمنح هذا المقرر المهنيين العاملين في مجال الخطر التأميني، ومشتري التأمين، ومديري الأعمال الأدوات العملية لحماية منشآتهم واتخاذ قرارات تغطية أكثر حكمة. سواء كنت تدخل المجال أو تطوّر مسيرتك المهنية، فستنتهي بمهارات تنتقل مباشرة إلى مكان العمل.
ماذا ستتعلم:
يغطي هذا المقرر كل مرحلة من مراحل عملية إدارة الخطر التأميني، بدءاً بمفاهيم مثل تصنيف الخطر، وآليات التأمين، وأدوار أصحاب المصلحة. ستتمكن من فهم كيفية تحديد وقياس التعرض للخطر في المنشآت، وتصميم برامج منع الخسائر، وتقييم خيارات تمويل الخطر بما في ذلك شركات التأمين الأسيرة، وسندات الكوارث، والتأمين الذاتي. ستتمكن أيضاً من تطوير القدرة على قراءة ومراجعة وثائق التأمين التجارية، وفهم عوامل الاكتتاب التأميني والتسعير، وإدارة المطالبات من الإبلاغ حتى التسوية. تتضمن المواضيع المتقدمة أطر إدارة الخطر التأميني، والخطر السيبراني، وتأمين مشاريع التشييد، وتحليلات البيانات لبرامج الخطر. بنهاية المقرر، ستكون مؤهلاً لبناء استراتيجية إدارة خطر تأميني وإيصالها على مستوى المنشأة.
كيف تدرس بشكل عملي دورة إدارة المخاطر والتأمين
كيف تتدرب عملياً دورة إدارة المخاطر والتأمين
لك إذا كنت شركة وتريد تدريب فريقك
في Elevify للشركات، يأتي الدورة مع تمارين وأمثلة من عملك نفسه وبالطريقة التي تحتاجها شركتك.
محتوى الدورة
8 فصول • 38 دروسمدة بين 4 و 360 ساعة (أنت تقرر)
الفصل 1إخفاءإخفاء التفاصيلعرض التفاصيلأساسيات الخطر والتأمين
أساسيات الخطر والتأمين
الدرس 1 • تعريف الخطر وعدم اليقين
يميز بين الخطر المحض والخطر المضاربي وبين عدم اليقين والاحتمال القابل للقياس. يؤسس للمفردات المستخدمة طوال الدورة.
الدرس 2 • أصحاب المصلحة الرئيسيون في أسواق التأمين
يحدد شركات التأمين وشركات إعادة التأمين والوسطاء والوكلاء والجهات التنظيمية. ويبين كيف تشكل حوافز كل طرف سلوك السوق.
الدرس 3 • شرح آلية التأمين
يشرح كيف يؤدي التجميع وجمع أقساط التأمين ودفع التعويضات إلى إنشاء عقد التأمين. يربط نظرية نقل المخاطر بعمليات شركات التأمين الفعلية.
الدرس 4 • تصنيف منتجات التأمين
يصنف خطوط التأمين على الحياة والتأمين الصحي والتأمين على الممتلكات والتأمين ضد الحوادث والتأمين ضد المسؤولية. يوفر خريطة منتجات يرجع إليها الطلاب في الفصول اللاحقة.
الفصل 2إخفاءإخفاء التفاصيلعرض التفاصيلتحديد المخاطر وتقييمها
تحديد المخاطر وتقييمها
الدرس 1 • بناء سجل جرد المخاطر التنظيمية
يدمج التحديد والقياس في سجل مخاطر موثق. يهيئ الطلاب لتوصيل نتائج المخاطر إلى الإدارة.
الدرس 2 • التقييم النوعي للمخاطر
يطبق مصفوفات التأثير والاحتمال وترتيب المخاطر لتحديد أولويات التعرضات دون بيانات رقمية. يبني مهارات الحكم للتقييمات في المراحل المبكرة.
الدرس 3 • القياس الكمي للمخاطر
يقدم مقاييس الخسارة المتوقعة والانحراف المعياري والقيمة المعرضة للخطر. يربط المقاييس الإحصائية بتسعير التأمين وقرارات الاحتفاظ.
الدرس 4 • تقنيات تحديد المخاطر
يغطي قوائم المراجعة والمخططات الانسيابية والمقابلات وتحليل السيناريوهات للكشف عن المخاطر. يؤسس التحديد في عمليات منظمة قابلة للتكرار.
الفصل 3إخفاءإخفاء التفاصيلعرض التفاصيلضبط الخسائر ومنع الخسائر
ضبط الخسائر ومنع الخسائر
الدرس 1 • تخطيط استمرارية الأعمال ومرونة الأعمال
يقدم تخطيط استمرارية الأعمال وأهداف زمن الاسترداد ومرونة سلسلة التوريد. يوسع نطاق ضبط الخسائر ليشمل استمرارية العمليات بالإضافة إلى الأصول المادية.
الدرس 2 • الضوابط الهندسية والمادية
يفحص أنظمة إخماد الحرائق ومعدات السلامة والتصميم المريح والضمانات الهيكلية. يربط الاستثمار المادي بتقليل الخسائر القابل للقياس.
الدرس 3 • مراقبة وتحسين برامج الضبط
يؤسس دورات التدقيق والمؤشرات الرائدة وعمليات الإجراءات التصحيحية. يضمن بقاء الضوابط فعالة مع تطور العمليات والمخاطر.
الدرس 4 • الضوابط السلوكية والإدارية
يغطي التدريب على السلامة والإجراءات المكتوبة وبرامج الحوافز التي تشكل سلوك الموظفين. يعالج العامل البشري كمحرك رئيسي للخسائر.
الدرس 5 • مبادئ ضبط الخسائر
يحدد التكرار والخطورة والتسلسل الهرمي للضوابط بدءاً من الإزالة وصولاً إلى التدابير الإدارية. يؤطر اختيار الضابط كقرار تكلفة-فائدة.
الفصل 4إخفاءإخفاء التفاصيلعرض التفاصيلاستراتيجيات تمويل المخاطر
استراتيجيات تمويل المخاطر
الدرس 1 • آليات نقل المخاطر البديلة
يغطي شركات التأمين الأسيرة ومجموعات الاحتفاظ بالمخاطر وترتيبات التمويل المحدود. يوسع مجموعة أدوات التمويل خارج أسواق التأمين التقليدية.
الدرس 2 • أساسيات الاحتفاظ بالمخاطر
يشرح الاحتفاظ المموّل وغير المموّل والمبلغ القابل للخصم والتأمين الذاتي. يحدد متى يكون الاحتفاظ مفضلاً مالياً عن النقل.
الدرس 3 • اختيار ومزج خيارات التمويل
يطبق معايير القرار، وهي التكلفة والسعة والتدفق النقدي والرغبة في المخاطرة، لبناء برنامج تمويل مدمج. يدمج جميع أدوات التمويل في استراتيجية متسقة.
الدرس 4 • التأمين التقليدي كوسيلة لنقل المخاطر
يحلل كيفية نقل وثائق التأمين التجارية للمخاطر المحتجزة إلى شركات التأمين. يربط هيكل الوثيقة باختيار استراتيجية التمويل.
الدرس 5 • أدوات سوق رأس المال لنقل المخاطر
يقدم سندات الكوارث والأوراق المالية المرتبطة بالتأمين والمشتقات الجوية. يربط بين أسواق التأمين ورأس المال للمخاطر الكبيرة أو المرتبطة.
الفصل 5إخفاءإخفاء التفاصيلعرض التفاصيلتحليل وثائق التأمين والتغطية
تحليل وثائق التأمين والتغطية
الدرس 1 • تغطية المسؤولية العامة التجارية
يفحص اتفاقيات تأمين الإصابة البدنية وتلف الممتلكات والإصابة الشخصية والإصابة الإعلانية. يحدد الاستثناءات الرئيسية التي تؤثر على برامج المسؤولية.
الدرس 2 • تغطية الممتلكات التجارية
يحلل تغطيات المباني والممتلكات الشخصية التجارية ودخل الأعمال. يعالج طرق التقييم وفجوات التغطية الشائعة.
الدرس 3 • خطوط المسؤولية المتخصصة
يغطي وثائق المسؤولية المهنية والمديرين والموظفين والتأمين الإلكتروني وممارسات التوظيف. يعالج المحفزات الفريدة وهياكل التغطية في الخطوط المتخصصة.
الدرس 4 • تحليل فجوات التغطية وتصميم البرنامج
يطبق تحليل فجوات منهجياً لتحديد التعرضات غير المؤمَّنة أو ناقصة التأمين. يوجه الطلاب في التوصية بتعزيزات التغطية وكفاية الحدود.
الدرس 5 • تشريح وثيقة التأمين
يحلل صفحة التصريحات واتفاقيات التأمين والشروط والاستثناءات والملاحق. يوفر إطاراً للقراءة يُطبَّق على كل نوع وثيقة تمت دراسته.
الفصل 6إخفاءإخفاء التفاصيلعرض التفاصيلتسعير التأمين والاكتتاب التأميني
تسعير التأمين والاكتتاب التأميني
الدرس 1 • المفاهيم الاكتوارية لمديري المخاطر
يقدم تطور الخسائر وعوامل الاتجاه وترجيح المصداقية دون الحاجة إلى مؤهلات اكتوارية. يمكن مديري المخاطر من تفسير التقارير الاكتوارية.
الدرس 2 • عوامل التصنيف واحتساب قسط التأمين
يغطي الأسعار اليدوية وتصنيف الخبرة وتصنيف الجدول وخطط التصنيف بأثر رجعي. يوضح كيف يقود تاريخ الخسائر وخصائص المخاطر قسط التأمين.
الدرس 3 • إعداد عرض تنافسي
يوجه بناء عرض اكتتاب يقدم المخاطر بشكل إيجابي. يربط جودة العرض بنتائج قسط التأمين وشروط التغطية.
الدرس 4 • التفاوض على الشروط والأحكام
يطور تكتيكات التفاوض بشأن الحدود والمبالغ القابلة للخصم والاستثناءات والتسعير. يضع مدير المخاطر كمشترٍ مطلع في سوق التأمين.
الدرس 5 • مبادئ وعملية الاكتتاب التأميني
يشرح دورة الاكتتاب التأميني ومعايير الاختيار ودور المكتتب في إدارة المحفظة، ويربط قرارات الاكتتاب التأميني بربحية شركة التأمين
الفصل 7إخفاءإخفاء التفاصيلعرض التفاصيلإدارة المطالبات والتعويض
إدارة المطالبات والتعويض
الدرس 1 • مطالبات المسؤولية وإدارة التقاضي
يعالج اختيار محامي الدفاع واستراتيجية التقاضي وسلطة التسوية. يدير تعرض المؤمَّن عليه من خلال الإشراف الفعال على المطالبات.
الدرس 2 • الإبلاغ عن المطالبات والتوثيق
يؤسس التزامات الإبلاغ في الوقت المناسب وحفظ الأدلة ومعايير التوثيق الأولية. يمنع رفض التغطية الناجم عن الإخفاقات الإجرائية.
الدرس 3 • العمل مع مسوّي المطالبات
يشرح أدوار مسوّي المطالبات ورسائل التحفظ على الحقوق وواجبات تعاون المؤمَّن عليه. يزود الطلاب بالمهارات اللازمة لإدارة علاقات مسوّي المطالبات بفعالية.
الدرس 4 • تحليلات المطالبات وتحسين البرنامج
يستخدم بيانات المطالبات لتحديد اتجاهات الخسائر وتقييم فعالية الضوابط وقياس الأداء. يغلق الحلقة بين نتائج المطالبات واستراتيجية إدارة المخاطر.
الدرس 5 • تقييم وتسوية مطالبات الممتلكات
يغطي طرق التسوية بالقيمة النقدية الفعلية وتكلفة الاستبدال والقيمة المتفق عليها. يعالج تقدير خسارة دخل الأعمال وإثبات الخسارة.
الفصل 8إخفاءإخفاء التفاصيلعرض التفاصيلتكامل إدارة المخاطر المؤسسية
تكامل إدارة المخاطر المؤسسية
الدرس 1 • دمج المخاطر الاستراتيجية والناشئة
يدمج المخاطر الاستراتيجية والسمعية والناشئة في برنامج ERM. يوسع إدارة المخاطر ليشمل حماية قيمة المؤسسة بالإضافة إلى الخسائر القابلة للتأمين.
الدرس 2 • بناء سياسة إدارة المخاطر
يصوغ سياسة رسمية لإدارة المخاطر تغطي النطاق والأدوار والعمليات ودورات المراجعة. يؤسس إدارة المخاطر كوظيفة تنظيمية مستمرة.
الدرس 3 • إعداد تقارير المخاطر والتواصل مع مجلس الإدارة
تصميم لوحات معلومات المخاطر ومؤشرات المخاطر الرئيسية وحزم التقارير على مستوى مجلس الإدارة. يطور مهارات الاتصال اللازمة للتأثير على قرارات الإدارة التنفيذية.
الدرس 4 • أطر ومعايير ERM
يقارن أطر ERM الرائدة ومكوناتها، بما في ذلك الرغبة في المخاطرة والحوكمة وإعداد التقارير. يضع التأمين كأداة واحدة ضمن بنية ERM أوسع.
الدرس 5 • تحسين التكلفة الإجمالية للمخاطر
يحسب التكلفة الإجمالية للمخاطر عبر الخسائر المحتجزة وأقساط التأمين والتكاليف الإدارية. يحسن مزيج تمويل المخاطر لتقليل التكلفة الإجمالية عند مستويات مخاطر مقبولة.
شهادتك الصالحة للتخرج
هذا الدورة مخصصة لك:
مدراء العمليات: المسؤولون عن قرارات السلامة في مكان العمل ومنع الخسائر.
المتخصصون الماليون: الساعون إلى التحكم الاستراتيجي الأكبر بتكاليف الخطر المؤسسي.
مشترو التأمين: الراغبون في تقييم خيارات التغطية التأمينية بثقة أكبر.
مغيّرو المسار المهني: المنتقلون إلى مجال إدارة المخاطر أو صناعة التأمين.
أصحاب المشاريع الصغيرة: المحتاجون إلى فهم وإدارة تعرضاتهم للخطر بأنفسهم.
مسؤولو الامتثال: الموسّعون لنطاق مسؤولياتهم نحو أدوار أوسع في إدارة المخاطر المؤسسية.
ماذا يقول طلابنا
آراء من درسوا معنا:
دروسكم مثالية. اشتريت الباقة السنوية، وأخيراً أصبح لدي الفرصة لمتابعة مواضيع متنوعة تهمني دون الحاجة لتغيير المنصة... أشكركم على كل ما تقومون به، لقد أوصيت بكم لأشخاص آخرين...
أحب كيف أن الدروس مباشرة ومركزة وكيف يمكنني تغيير الفصول وتخطي المحتوى الذي لا أحتاجه.
أحب المحتوى وطريقة العرض ونسخ الفيديوهات، مما يسرّع العملية!
المنصة سريعة وبسيطة الاستخدام. تنوع المحتوى والفيديوهات التكميلية تساعد كثيراً في التعلم.
أهم الدورات
الأسئلة الشائعة
من هي Elevify؟ كيف تعمل؟
هل الدورات تتضمن شهادات؟
هل الدورات مجانية؟
ما هو عبء الدورة؟
كيف تبدو الدورات؟
كيف تعمل الدورات؟
ما هي مدة الدورات؟
ما هو سعر أو تكلفة الدورات؟
ما هو التعليم عن بعد أو الدورة عبر الإنترنت وكيف تعمل؟
دورة PDF