دورة الأنظمة واللوائح

إتقان اللوائح المالية الرئيسية للاتحاد الأوروبي وألمانيا، ومكافحة غسيل الأموال، وGDPR، وإطارات الحوكمة. يساعد هذا التدريب على المعايير واللوائح المديرين في تقليل المخاطر، تعزيز الامتثال، وبناء ضوابط قوية يثق بها المنظمون والمجالس.

معاينة الشهادة Elevify للشركات

ماذا ستتعلم:

يقدم تدريب المعايير واللوائح نظرة عامة مركزة على قواعد الاتحاد الأوروبي والألمانية المالية، بما في ذلك MiFID II، PSD2، KWG، ZAG، WpHG، GwG، GDPR، وBDSG. تعلم كيفية بناء إطارات امتثال فعالة، إدارة مخاطر غسيل الأموال والعقوبات، حماية البيانات، تعزيز المرونة التشغيلية، وتنفيذ عمليات الالتحاق والمراقبة والتقرير والرقابة الداخلية التي تقاوم التدقيق التنظيمي.

كيف تدرس بشكل عملي دورة الأنظمة واللوائح

كيف تتدرب عملياً دورة الأنظمة واللوائح

لك إذا كنت شركة وتريد تدريب فريقك

في Elevify للشركات، يأتي الدورة مع تمارين وأمثلة من عملك نفسه وبالطريقة التي تحتاجها شركتك.

اضغط هنا

محتوى الدورة

7 فصول • 35 دروسمدة بين 4 و 360 ساعة (أنت تقرر)

الفصل 1عرض التفاصيل

إطار خدمات الائتمان المالي الأوروبي والتوجيهات

الدرس 1 • لوائح متطلبات رأس المال (CRR) وتوجيه متطلبات رأس المال (CRD IV/V) — الأساسيات الاحتياطية للشركات المالية
يقدم هذا القسم قواعد CRR وCRD IV/V الاحتياطية، موضحًا الأموال الخاصة، والأصول المرجحة بالمخاطر، ووسائد رأس المال، ومتطلبات السيولة والرافعة المالية، وتوقعات الحوكمة للبنوك وشركات الاستثمار العاملة في الاتحاد الأوروبي.
الدرس 2 • اللائحة بشأن الأسواق في الأدوات المالية (MiFIR) والالتزامات بالشفافية والإبلاغ عن المعاملات
يفحص هذا القسم قواعد MiFIR المباشرة التطبيقية، مع التركيز على الشفافية قبل وبعد التجارة، والإبلاغ عن المعاملات، ونشر البيانات، والالتزامات التجارية، وكيفية تنفيذ الشركات للأنظمة والضوابط وحوكمة البيانات.
الدرس 3 • توجيه الأسواق في الأدوات المالية II (MiFID II) — النطاق والالتزامات
يغطي هذا القسم نطاق MiFID II والتزاماته الأساسية، بما في ذلك تصنيف العملاء، وسلوك الأعمال، وحوكمة المنتجات، وأفضل تنفيذ، والحوافز، والمتطلبات التنظيمية التي يجب على شركات الاستثمار تضمينها في إطاراتها.
الدرس 4 • نظرة عامة على مبادئ السوق الموحدة الأوروبية لخدمات الائتمان المالي
يوضح هذا القسم أهداف السوق الموحدة الأوروبية لخدمات الائتمان المالي، موضحًا الجواز، والإشراف المنزلي-المضيف، والاعتراف المتبادل، ودور القواعد المنسقة في دعم المنافسة والاستقرار وحماية المستهلك.
الدرس 5 • توجيه خدمات الدفع 2 (PSD2) — متطلبات مزودي خدمات الدفع والمصادقة القوية للعميل
يوضح هذا القسم قواعد PSD2 لمزودي خدمات الدفع، بما في ذلك الترخيص، والسلوك، والوصول إلى الحسابات، والمصادقة القوية للعميل، والتواصل الآمن، والإبلاغ عن الحوادث التشغيلية والأمنية.

الفصل 2عرض التفاصيل

القوانين المالية الوطنية الألمانية وقواعد الإشراف

الدرس 1 • العلاقة بين إشراف BaFin والالتزامات الشركية
يشرح تفويض BaFin القانوني، وأدوات الإشراف، وتوقعاته للشركات. يغطي الحوكمة، والإبلاغ، والتفتيش الميداني، وكيفية تنظيم الشركات للامتثال لتلبية الالتزامات الإشرافية المستمرة.
الدرس 2 • القانون المصرفي الألماني (Kreditwesengesetz - KWG) — الترخيص، والأنشطة المسموح بها، والكيانات المشرف عليها
يشرح متطلبات الترخيص KWG، والخدمات المصرفية والمالية المسموح بها، وفئات المؤسسات المشرف عليها. يغطي اختبارات اللياقة والنزاهة، ومتطلبات رأس المال والتنظيم، والواجبات الإشرافية الاحتياطية المستمرة.
الدرس 3 • قانون تداول الأوراق المالية (Wertpapierhandelsgesetz - WpHG) — سلوك الأعمال، وقواعد الداخليين، وإساءة استخدام السوق
يغطي قواعد سلوك WpHG الأساسية لخدمات الاستثمار. يتناول تصنيف العملاء، والملاءمة، وأفضل تنفيذ، وتضارب المصالح، وحظر التداول الداخلي، ومنع إساءة استخدام السوق، بما في ذلك تفاعل MAR والعقوبات.
الدرس 4 • قانون إشراف خدمات الدفع الألماني (Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz - ZAG) — التنفيذ المحلي لـ PSD2
يوضح دور ZAG في تنفيذ PSD2 لمؤسسات الدفع الألمانية ومصدري الأموال الإلكترونية. يغطي الترخيص، وحماية أموال العملاء، وقواعد السلوك، والمصادقة القوية للعميل، والإشراف على الاستعانة بمصادر خارجية والوكلاء.
الدرس 5 • القانون الألماني لمكافحة غسيل الأموال (Geldwäschegesetz - GwG) — تدقيق العملاء والإبلاغ إلى FIU
يوضح التزامات GwG للكيانات الملتزمة، بما في ذلك تقييم المخاطر، وKYC، والملكية الفعلية، والمراقبة المستمرة، والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة إلى FIU. يشرح الحمايات الداخلية، والتدريب، وتوقعات حفظ السجلات.

الفصل 3عرض التفاصيل

مكافحة غسيل الأموال، والعقوبات، وضوابط جرائم الائتمان المالي

الدرس 1 • الامتثال للعقوبات — أنظمة العقوبات الأوروبية والأمم المتحدة، والفحص، والالتزامات بالحظر
يوضح هذا القسم إطارات العقوبات الأوروبية والأمم المتحدة، وأنواع الإجراءات التقييدية، وفحص العملاء والمعاملات، ومعالجة الإصابات المحتملة، والالتزامات بالحظر والتجميد، وحفظ السجلات والإبلاغ إلى السلطات المختصة.
الدرس 2 • الضوابط الداخلية، واختبار AML المستقل، ومتطلبات حفظ السجلات
يشرح هذا القسم كيفية تصميم ضوابط AML الداخلية، وتحديد الأدوار والمسؤوليات، وإجراء الاختبارات والتدقيقات المستقلة، وحفظ السجلات الكاملة، وضمان الحوكمة والتدريب والتحسين المستمر لإطار جرائم الائتمان المالي.
الدرس 3 • أنظمة مراقبة المعاملات، والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة، والتقديم إلى وحدة الاستخبارات المالية (FIU)
يغطي هذا القسم مراقبة المعاملات الآلية واليدوية، وسيناريوهات المخاطر والعتبات، ومعالجة التنبيهات والتصعيد، وتحقيق الأنشطة المشبوهة، وإعداد وتوثيق وتقديم التقارير إلى وحدة الاستخبارات المالية.
الدرس 4 • تدقيق العملاء (CDD)، والتدقيق المحسن (EDD)، ومعالجة الأشخاص السياسيين البارزين (PEPs)
يشرح هذا القسم التدقيق القياسي والمحسن، والنهج القائم على المخاطر لتقييم العملاء، ومتطلبات التحديد والتحقق، والمراقبة المستمرة، والضوابط الخاصة لتحديد وتقييم وإدارة الأشخاص السياسيين البارزين.
الدرس 5 • توجيهات مكافحة غسيل الأموال الأوروبية (AMLD 4/5/6) — الالتزامات الأساسية AML وسجلات الملكية الفعلية
يوضح هذا القسم نطاق وأهداف AMLD 4 و5 و6، بما في ذلك تدقيق العملاء، وسجلات الملكية الفعلية، والالتزامات بالإبلاغ، وتجريم غسيل الأموال، والعقوبات والغرامات المنسقة عبر دول الاتحاد الأوروبي.

الفصل 4عرض التفاصيل

حماية البيانات، وأمان تكنولوجيا المعلومات، ومرونة التشغيل

الدرس 1 • الإجراءات التقنية والتنظيمية (TO/SM) لأمان البيانات وأفضل ممارسات التشفير
يوضح هذا القسم الإجراءات التقنية والتنظيمية للخصوصية والنزاهة والتوافر، بما في ذلك التشفير، ومراقبة الوصول، والتسجيل، وأمان البائعين، وكيفية إثبات TOMs في التدقيقات والتقييمات.
الدرس 2 • مرونة التشغيل واستجابة الحوادث — تخطيط استمرارية الأعمال والإبلاغ عن حوادث تكنولوجيا المعلومات بموجب اعتبارات DORA
يربط هذا القسم مرونة التشغيل بإدارة مخاطر تكنولوجيا المعلومات، موضحًا توقعات DORA لاستجابة الحوادث، واستمرارية الأعمال، والإبلاغ. يرى المتعلمون كيفية تصميم واختبار وتحسين العمليات والحوكمة المرنة.
الدرس 3 • نقل البيانات عبر الحدود واستخدام المعالجين/المعالجين الفرعيين
يغطي هذا القسم قواعد نقل البيانات الدولي، بما في ذلك الكفاية، وSCCs، وTIAs، ويشرح كيفية اختيار وعقد وإشراف المعالجين والمعالجين الفرعيين مع الحفاظ على الامتثال القابل للإثبات لـ GDPR.
الدرس 4 • القانون الاتحادي الألماني لحماية البيانات (Bundesdatenschutzgesetz - BDSG) وتفاعله مع GDPR
يشرح هذا القسم كيفية تكمل BDSG لـ GDPR في ألمانيا، مشددًا على الخصوصيات الوطنية مثل قواعد بيانات الموظفين، والسلطات الإشرافية، والعقوبات، وكيفية توحيد سياسات المجموعة مع المتطلبات المحلية.
الدرس 5 • اللائحة العامة الأوروبية لحماية البيانات (GDPR) — المبادئ، والأسس القانونية لمعالجة بيانات العملاء، وحقوق أصحاب البيانات
يشرح هذا القسم نطاق GDPR، والمبادئ الأساسية، والأسس القانونية، ثم يفصل حقوق أصحاب البيانات الرئيسية وكيفية تشغيلها في المعالجة اليومية، والتوثيق، والتواصل مع العملاء داخل المنظمات المنظمة.

الفصل 5عرض التفاصيل

سلوك الأعمال، وحماية المستهلك، وحوكمة المنتجات

الدرس 1 • الرسوم، والحوافز، وإدارة تضارب المصالح
يشرح هذا القسم كيفية تحديد وإدارة وإفصاح الرسوم والحوافز وتضارب المصالح بحيث تأخذ مصالح العميل الأولوية، ويكون التسعير شفافًا، وتحترم قواعد سلوك الأعمال وتنظيم MiFID II كليًا.
الدرس 2 • تقييمات الملاءمة والاقتضاء لنصائح الاستثمار وحفظ السجلات
يغطي هذا القسم كيفية تقييم الملاءمة والاقتضاء لخدمات الاستثمار، وجمع وتقييم معلومات العميل، وتوثيق النصيحة، وحفظ السجلات التي تثبت الامتثال لـ MiFID II وتدعم مراجعات الإشراف أو نزاعات العملاء.
الدرس 3 • معالجة الشكاوى، والتصعيد الداخلي، والالتزامات الإبلاغية التنظيمية
يوضح هذا القسم معايير معالجة الشكاوى، ومسارات التصعيد الداخلية، وتحليل الأسباب الجذرية، والواجبات الإبلاغية التنظيمية، مما يضمن نتائج عادلة وفي الوقت المناسب للعملاء واستخدام بيانات الشكاوى لتعزيز ضوابط مخاطر السلوك والحوكمة.
الدرس 4 • متطلبات التسويق العادل والإفصاح — إفصاحات PRIIPs/SRIKI حيثما ينطبق
يشرح هذا القسم معايير التسويق العادل والواضح وغير المضلل، والالتزامات الإفصاحية الرئيسية، وعند تطبيق إفصاحات PRIIPs/SRIKI، مما يضمن تلقي العملاء معلومات متوازنة ومفهومة قبل اتخاذ قرارات الاستثمار.
الدرس 5 • قواعد حوكمة المنتجات MiFID II — موافقة المنتج، وتحديد السوق المستهدف، والالتزامات التوزيعية
يوضح هذا القسم واجبات حوكمة المنتجات MiFID II، بما في ذلك عمليات الموافقة على المنتج، وتحديد الأسواق المستهدفة، واختبار الضغط، ووضع استراتيجيات التوزيع التي تضمن وصول المنتجات إلى عملاء مناسبين وتبقى مناسبة للغرض مع مرور الوقت.

الفصل 6عرض التفاصيل

حوكمة الامتثال، وإدارة المخاطر، والضوابط الداخلية

الدرس 1 • المراقبة، والاختبار، والتحسين المستمر — لوحات KRI، واختبار العينات، وتنسيق التدقيق الداخلي
يشرح هذا القسم كيفية تصميم وتشغيل برامج المراقبة والاختبار، واستخدام لوحات KRI، والتنسيق مع التدقيق الداخلي، وتضمين حلقات التحسين المستمر التي تحافظ على فعالية وكفاءة إطار الامتثال وتوثيقه جيدًا.
الدرس 2 • الإبلاغ التنظيمي، وحفظ السجلات، والتصعيد إلى BaFin والسلطات الأوروبية
يغطي هذا القسم واجبات الإبلاغ التنظيمي إلى BaFin والجهات الأوروبية، بما في ذلك تقارير الحوادث والأنشطة المشبوهة، وقواعد حفظ السجلات، ومسارات التصعيد، والجداول الزمنية، والصيغ، والتنسيق بين الامتثال والقانوني والأعمال.
الدرس 3 • السياسات والإجراءات المطلوبة: سياسة AML، إجراءات KYC، سياسة حماية البيانات، استجابة الحوادث، سياسة مراقبة المعاملات
يشرح هذا القسم السياسات والإجراءات الإلزامية للامتثال، بما في ذلك AML، وKYC، وحماية البيانات، واستجابة الحوادث، ومراقبة المعاملات، مع التركيز على المحتوى الأدنى، والموافقة، ومراقبة الإصدارات، والتدريب، والمراجعة الدورية.
الدرس 4 • تصميم إطار امتثال تنظيمي — الأدوار: ضابط الامتثال، ورئيس القانوني، وMLRO، وضابط حماية البيانات، والتدقيق الداخلي، ومسؤوليات مجلس الإدارة
يحدد هذا القسم هيكل إطار الامتثال، ويوضح الأدوار والمسؤوليات للوظائف الرئيسية، ويشرح خطوط الإبلاغ إلى مجلس الإدارة، ويضع توقعات الاستقلالية والسلطة والتعاون عبر وظائف الضبط والأعمال.
الدرس 5 • منهجية تقييم المخاطر — رسم خريطة مخاطر الأعمال، والمخاطر المتأصلة مقابل الباقية، وبيانات شهية المخاطر
يوضح هذا القسم طرق تقييم المخاطر المنظمة، بما في ذلك رسم خريطة مخاطر الأعمال، وتقييم المخاطر المتأصلة والباقية، وتسجيل فعالية الضوابط، وصياغة وموافقة ومراجعة بيانات شهية المخاطر المتوافقة مع الاستراتيجية.

الفصل 7عرض التفاصيل

التنفيذ العملي: التسجيل، والمراقبة، والتدريب، والإبلاغ

الدرس 1 • إعداد مراقبة المعاملات — الأنماط، وقواعد العتبات، ومعالجة التنبيهات، وعملية تصعيد SAR
يوضح هذا القسم كيفية تهيئة مراقبة المعاملات، من تصميم السيناريو القائم على المخاطر والعتبات إلى فرز التنبيهات، وتدفقات التحقيق، ومعايير التوثيق، وتصعيد SAR المتوافق مع الالتزامات القانونية.
الدرس 2 • تدفق عمل تسجيل العميل — فحوصات KYC، وطرق التحقق من الهوية، والتحقق من UBO، وبوابات قرار التسجيل
يشرح هذا القسم كيفية تصميم تدفق عمل تسجيل عميل متوافق، بما في ذلك جمع بيانات KYC، والتحقق من الهوية والملكية الفعلية، وتسجيل المخاطر، وبوابات القرار، والتوثيق لدعم التدقيق والمراجعة التنظيمية.
الدرس 3 • إدارة مخاطر البائعين والجهات الثالثة — التدقيق، والعقود، والإشراف المستمر لمزودي SaaS/PSP
يغطي هذا القسم كيفية تقييم وعقد وإشراف بائعي SaaS وPSP، مواءمًا التدقيق، والبنود التعاقدية، والمراقبة المستمرة مع التوقعات التنظيمية، وشهية المخاطر، وإطارات الضوابط الداخلية.
الدرس 4 • الإبلاغ ومعلومات الإدارة — إعداد لوحات امتثال موجزة وقوالب إبلاغ على مستوى مجلس الإدارة
يشرح هذا القسم كيفية تصميم إبلاغ امتثال موجز وجاهز لاتخاذ القرار، بما في ذلك KPIs وKRIs، واللوحات، وحزم مجلس الإدارة التي تلبي التوقعات التنظيمية مع تمكين الإدارة العليا من الإشراف على المخاطر والإصلاح.
الدرس 5 • تصميم برنامج تدريب وتوعية الامتثال للمديرين والموظفين — المحتوى، والتكرار، وفحوصات الكفاءة
يركز هذا القسم على بناء برنامج تدريب وتوعية امتثال منظم، وتحديد الجمهور المستهدف، وأهداف التعلم، وطرق التسليم، والاختبار، والتتبع لإثبات الكفاءة والتوافق التنظيمي.

الشهادة

شهادتك الصالحة للتخرج

ماذا يقول طلابنا

آراء من درسوا معنا:

دروسكم مثالية. اشتريت الباقة السنوية، وأخيراً أصبح لدي الفرصة لمتابعة مواضيع متنوعة تهمني دون الحاجة لتغيير المنصة... أشكركم على كل ما تقومون به، لقد أوصيت بكم لأشخاص آخرين...